Fraude via de geldautomaat? Dijsselbloem reageert

“Als er signalen zijn dat de integriteit van de financiële sector wordt geraakt, wordt bekeken welke interventie kan worden gepleegd.” Dat stelt Minister van Financiën Dijsselbloem in antwoord op kamervragen over het eventueel witwassen van geld via geldautomaten. Voorlopig lijken er echter geen verontrustende signalen te zijn.

Eind januari werd onderzoek gesteld naar het witwassen van geld via geldautomaten. Het ging daarbij niet om de pinautomaten van de reguliere banken, maar om de (hervulbare) Automated Teller Machines (ATM) van bedrijven als YourCash en Euronet Worldwide. Het aantal zou snel toenemen en de vrees werd uitgesproken dat het ondernemers erg gemakkelijk werd gemaakt om via deze apparaten geld wit te wassen.

Geen vergunningplicht voor geldautomaten

Dijsselbloem meldt dat een winkelier geen vergunning nodig heeft voor het plaatsen van een geldautomaat. Ook de exploitatie van geldautomaten valt buiten de reikwijdte van de vergunningplicht van de Wet op het financieel toezicht (Wft). YourCash is een dochteronderneming van Euronet Worldwide, dat een vergunning heeft als grensoverschrijdende betaalinstelling. De minister benadrukt dat geldverstrekkers wel moeten voldoen aan de verplichtingen van ECB als ze via een geldautomaat bankbiljetten aan het publiek te verstrekken. In Nederland houdt DNB  toezicht op systeemrisico’s en op dit soort collectieve betaalproducten.

Dijsselbloem geeft aan dat in geval er signalen zijn dat de integriteit van de financiële sector wordt geraakt, deze worden gedeeld in het Financieel Expertise Centrum (FEC). In dat geval zal worden bekeken of en zo ja, welke interventie in de specifieke casus kan worden gepleegd en door welke FEC-partner. Het Openbaar Ministerie (OM) heeft daarbij een rol in de mogelijke strafrechtelijke handhaving in gevallen van witwassen van geld.

beantwoording-kamervragen-over-‘onderzoek-witwas-via-geldautomaat’