De AFM vraagt marktpartijen te reageren op het concept voor haar beleidsregel over het melden van incidenten. Met de beleidsregel wordt duidelijk wat de toezichthouder onder een incident verstaat.
De Wet op het financieel toezicht (Wft) en het Besluit Gedragstoezicht financiële ondernemingen Wft (BGfo) bepalen dat de betreffende financiële ondernemingen onverwijld incidenten melden bij de AFM. Dit houdt in dat de financiële onderneming een incident dus meteen moet melden zodra dat incident aan haar bekend is geworden. De AFM omschrift in de Beleidsregel incident een incident als volgt: een gedraging of een gebeurtenis die een ernstig gevaar vormt voor de integere uitoefening van het bedrijf van een financiële onderneming.
Met de “Beleidsregel incident” geeft de AFM gehoor aan de oproep van ondernemingen om meer duidelijkheid te geven over de invulling van het begrip incident. In de beleidsregel worden voorbeelden genoemd van gedragingen of gebeurtenissen die een inbreuk vormen op de integere uitoefening van het bedrijf van een financiële onderneming. ‘De voorbeelden dienen om inzicht te geven in de manier waarop de AFM in haar toezicht omgaat met het begrip incident. In de praktijk zal de AFM echter altijd elke casus apart beoordelen’, aldus de toezichthouder. ‘Uit de voorbeelden blijkt onder meer dat incidenten betrekking kunnen hebben op strafbare feiten of andere wetsovertredingen. Ook feiten en omstandigheden die kunnen wijzen op een strafbaar feit of wetsovertreding kunnen als incident worden gekwalificeerd. De overtreding hoeft niet al vastgesteld te zijn, dus bijvoorbeeld het vermoeden van een overtreding door een aanbieder van fraude kan ook een incident zijn.’
Tot 11 september 2015 kan gereageerd worden op de beleidsregel via ondernemersloket@afm.nl. Na consultatie zal de definitieve beleidsregel in de Staatscourant worden gepubliceerd en op de website van de AFM worden geplaatst.
Geef een reactie