• Nieuws
    • Accountancy
    • Fiscaal
    • Vaktechniek
  • Blog
  • Thema
    • AV2: Bedrijfsoverdracht
    • AV-Top 50
    • Checkpoints
    • Corona
    • AV1: Lifestyle en carrière
  • Partners
  • Software
  • Opleidingen
  • Vacatures
    • Kantoren
  • Kennisdocs
  • Events
    • Nationale salarisdag
  • Over ons
  • Adverteren
  • Vrienden
  • Contact
  • Shop
  • Facebook
  • Twitter
  • LinkedIn
  • Mail
  • Spring naar de hoofdnavigatie
  • Door naar de hoofd inhoud
  • Spring naar de eerste sidebar
  • Spring naar de voettekst
Accountancy Vanmorgen

  • Over ons
  • Adverteren
  • Vrienden
  • Contact
  • Shop
Aanmelden nieuwsbrief
  • Nieuws
    • Accountancy
    • Fiscaal
    • Vaktechniek
  • Blog
  • Thema
    • AV2: Bedrijfsoverdracht
    • AV-Top 50
    • Checkpoints
    • Corona
    • AV1: Lifestyle en carrière
  • Partners
  • Software
  • Opleidingen
  • Vacatures
    • Kantoren
  • Kennisdocs
  • Events
    • Nationale salarisdag
Home » Persoonlijke financiële planning – welke kansen biedt dit voor de accountant?

Persoonlijke financiële planning – welke kansen biedt dit voor de accountant?

Accountancy, Blog

26 februari 2020 door MUIS Software

De afschaffing van de pensioenopbouw in eigen beheer voor ondernemers biedt accountants de kans om de klant hierover te adviseren.

Én om de adviesdienstverlening uit te breiden met de persoonlijke financiële planning voor de ondernemer. Maar wat heb je daarvoor nodig en hoe ga je het gesprek aan over de persoonlijke financiën van je klant? Wij vertellen het je!

Wat is een financiële planning?

Laten we beginnen bij de basis. Als accountant ben je gewend de klant te adviseren over de financiële situatie van de onderneming. Maar, wat valt er onder een persoonlijke financiële planning?

De financiële planning voor een ondernemer is voor iedereen verschillend. Niet iedereen heeft namelijk dezelfde wensen voor de toekomst. Toch zijn er een aantal basiszaken waarover je als accountant in gesprek kunt gaan met de klant.

Denk hierbij aan:

  • Het pensioen;
  • Meer vrije tijd voor hobby’s/tijd voor het gezin;
  • Eerder stoppen met werken;
  • Een tweede woning;
  • Hoe laat ik mijn nabestaanden achter?

Deze wensen zijn gericht op de (verdere) toekomst. Om het plaatje compleet te krijgen dien je ook te weten wat de financiële situatie van de klant nu is. Je neemt tijdens het gesprek daarom ook onderwerpen mee als de huidige woning, de hypotheek, het spaargeld, mogelijke inkomsten van een partner en eventuele verplichtingen richting een ex-partner. Als laatste benoem je ook onvoorziene omstandigheden zoals arbeidsongeschiktheid en werkeloosheid.

Wanneer je alle onderwerpen met de klant hebt besproken kun je aan de slag met het opstellen van een financiële planning.

Jouw taak als accountant m.b.t. de persoonlijke financiële planning

Jouw taak als accountant is niet alleen het achterhalen van de wensen van de klant, maar ook om te weten welke de klant het belangrijkste vindt. Wat wil hij nu echt? Een onbezorgd pensioen en op korte termijn al meer vrije tijd? Of juist nu vol aan de bak, zodat hij eerder kan stoppen met werken? Om antwoord te krijgen op deze vragen moet je goed naar de klant luisteren. Vraag naar wat hem bezighoudt of waar hij zich zorgen overmaakt om te achterhalen welke wensen het belangrijkste zijn.

Wanneer je de wensen in kaart hebt gebracht, stel je samen met de klant concrete doelen op. Welke stappen/maatregelen zijn er nodig om de wensen in vervulling te laten gaan? Hierbij let je op de haalbaarheid. Zijn de doelen realistisch? Zorg voor een kritische blik en signaleer mogelijke problemen. Voor nu, maar ook gedurende de looptijd van de financiële planning. Als je ziet dat het behalen van een doel in het geding komt, is het jouw taak om de klant hiervan bewust te maken en te kijken naar een oplossing. Jij zorgt ervoor dat de klant altijd goed geïnformeerd is en weet wat de status is van zijn financiële situatie.

Eigenlijk klinkt dit niet zo heel anders als adviseren over het bedrijf van de ondernemer toch?

Een logische toevoeging

Uiteraard begrijpen we dat het voeren van een gesprek over de persoonlijke financiële situatie van de klant anders is dan het hebben over de zakelijke financiën. Maar toch sluit het aan bij de adviserende dienstverlening van een accountant. Je hebt namelijk al regelmatig contact met de klant over zijn financiën. Het toevoegen van de persoonlijke financiën geeft je een nog duidelijker beeld over de financiële situatie van de klant. Hierdoor kun je hem nog beter van dienst zijn.

Vind je het vreemd of spannend om voor het eerst met de klant over persoonlijke onderwerpen te praten? Houd dan in gedachte dat de klant jou al ziet als sparringpartner. Voor hem voelt dit niet als vreemd en eigenlijk verwacht hij, in de huidige markt, ook dat je hem steeds meer en actiever adviseert. Daarnaast kun je het gesprek voorbereiden door een aantal open vragen op te stellen. In het eerste gesprek draait het er met name om dat je goed naar de klant luistert om tot de juiste informatie te komen.

Waar je wel rekening mee dient te houden is dat het voeren van een gesprek over de persoonlijke financiële planning een andere focus vraagt dan de adviseringswerkzaamheden over de onderneming. Hierbij draait het namelijk vooral om de toekomst en de lange termijn, terwijl accountancy zich van oudsher vooral richt op een terugblik op het voorgaande jaar/jaren en de korte termijn.

Voordelen

De persoonlijke financiële planning voor de klant opstellen is een kans die je als accountant niet onbenut moet laten. Het is juist een logische uitbreiding van jouw adviserende dienstverlening. Daarbij leer je je klant ook nog eens beter kennen. En de klant? Die gaat een onbezorgde financiële toekomst tegemoet.

Bron: https://www.muis.nl/blog/persoonlijke-financiele-planning-welke-kansen-biedt-dit-voor-de-accountant/


 

Categorie: Accountancy, Blog Tags: financiële planning

Tags: financiële planning

Gerelateerde artikelen

7 oktober 2021

RB’er in finale ‘Financieel planner 2021’

16 april 2020

Hoe aantrekkelijk is een earn-out regeling bij kantoorverkoop?

13 februari 2020

Accountantskantoren nog niet ingericht op financiële planning

20 februari 2019

NOAB biedt verkorte FFP-opleiding aan voor leden

Geef een antwoord Reactie annuleren

Het e-mailadres wordt niet gepubliceerd. Vereiste velden zijn gemarkeerd met *

Meest gelezen

  • Tuchtrecht & accountants: de 10 opmerkelijkste zaken van dit jaar tot nu toe
  • Geluidsopname was smoking gun bij fraude Accon-topman Delger
  • AFM dient tuchtklacht in tegen accountant Mazars om controle bij Accon avm
  • Hersteloperatie box 3 biedt vooral grootste vermogens potentieel voordeel

Partnercarrousel

Komkommertijd in pensioenland – of toch niet?
Het einde van de schoenendoos?
Visma Pinkweb logo
Tien redenen om te kiezen voor een klantenportaal in tijden van personeelskrapte
Automatisering leidt tot beter advies aan je klanten
Exact logo
Exact PSD2-bankkoppeling voor Rabobank
Yuki logo 042021
Hé accountant, help jij je klanten met veiliger digitaal ondernemen?
Veilig werken op het wifi-netwerk van Starbucks is mogelijk
Caseware nieuw aug 2022
Integrated Accounting: controle en inzicht over alle processen

GAC is leverancier van Microsoft Dynamics 365 …  

Een werkdag zónder automatisering? Onvoorstelbaar voor Alfa Accountants en Adviseurs
Bedrijfsoverdracht | Maak het je klant gemakkelijk
‘Met de informatie uit het systeem ben je iedereen altijd een stap voor’
Om deze 4 redenen blijven ondernemers bij hun accountant
3 data-driven managementtips voor een futureproof kantoor
Verzuim door menstruatiepijn: hoe kan uw klant dit beperken?  
In gesprek met accountants over SharePoint
‘Een volledige SBR Jaarrekening is nodig om de bank het juiste inzicht te geven’
Hoe Rijkse Accountants & Adviseurs zichzelf en ondernemers helpt met WeFact
Uw accountantskantoor altijd alle cijfers bij de hand
De digitale handtekening: wat moet je er als accountant over weten?
Fiscount en Markus Verbeek Praehep gaan opleidingsaanbod combineren
10 vragen waarop accountantskantoren graag een antwoord willen
Hoe verwerk je deelnemingen in de commerciële jaarrekening?
Sander Zeijlemaker (MIT): ‘Cybersecurity ook een zaak van financials’
Van reactief naar proactief benaderen van uw cliënten (6 tips)
keurmerk ritregistratie
Geld besparen met BTW over privégebruik auto
10 belangrijke lessen uit de coronarechtspraak voor de accountancybranche
Credion
Credion Den Haag breidt uit naar Delft-Westland
Vier juridische mogelijkheden om te reorganiseren

Checkpoints van Fiscount en AV

Abonneer nieuwsbrief AV

Vacatures

Financial Controller
ENTRPNR
(Junior) Assistent Accountant Controlepraktijk (Audit)
Boon Accountants Belastingadviseurs/ Boon Registeraccountants
Zelfstandig assistent accountant samenstel
SNP Adviseurs
Senior IT-Audit Professional
CROP
Accountant relatiebeheerder in Rotterdam
Moore DRV
Manager bij Coney Accountancy & Analytics (min 32 uur)
Coney
Beginnend assistent-accountant samenstelafdeling
SMK Accountants
Senior Supervisor Assurance
CROP
Boekhouder – Accounting & Treasury (m/v/x) 20-24 uur, Amsterdam en hybride
Duits-Nederlandse Handelskamer
Fiscount zoekt accountants (AA/RA)
Fiscount
Fiscalist
Extendum
Senior Accountant / Teamleider Samenstelpraktijk, vestiging Barneveld
Visser & Visser
Manager Accountancy & Advies
Lentink De Jonge
Controleleider
SNP Adviseurs
Senior Assistent Accountant Controlepraktijk
Boon Accountants Belastingadviseurs/ Boon Registeraccountants
Professional – Medewerker accountancy
Van Oers
Senior Assistent Accountant
Schuiteman
Tax Manager
Crop
Fiscount zoekt een specialist sociale zekerheid
Fiscount
Staff Compilation
CROP
Assistent Accountant in audit & iAccountancy Praktijk
Coney
Assistent accountant in Breda
Moore DRV
Fiscaal jurist
WEA Accountants & Adviseurs
Product Marketing Specialist Accountancy
Visma
Senior Assistant Accountant RA – Alkmaar, Amsterdam, Hoofddorp, Utrecht, Rotterdam, Eindhoven en Heerlen
RSM
Accountant AA (24-40 uur per week in Alphen aan den Rijn of Gouda)
Lansigt
Accountant Internationaal
Visser & Visser
Startend assistent accountant (fulltime)
UNP accountants adviseurs
Accountant AA (Nijmegen)
Konings & Meeuwissen
Ervaren accountmanager
Fiscount
Assistent Accountant, Ede 24 – 40 uur
Schuiteman
Accountant AA (24-40 uur) – Beverwijk
De Hooge Waerder
Fiscount Fiscalisten
Fiscount
Assistent-Accountant (gevorderd) / aankomend adviseur mkb (Apeldoorn)
KRC Van Elderen
Assistent accountant
Rikst
Assistent accountant controlepraktijk
Scab
Jaarrekening Specialist, Dordrecht
Visser &Visser
Accountant manager samenstel in Middelburg
Moore DRV
Ervaren agro-fiscalist | HBO | WO | 24 – 40 uur | Thuiswerken | Groot netwerk
Compliance officer vaktechneut (24-32 uur in overleg)
UNP accountants adviseurs
Ondernemende Belastingadviseur
Boon Accountants Belastingadviseurs/ Boon Registeraccountants
Accountant (AA/RA)
SMK Accountants
Accountant, Amstelveen
Stolwijk Registeraccountants en Belastingadviseurs
Senior Assistent Accountant Samenstel​praktijk
Boon Accountants Belastingadviseurs/ Boon Registeraccountants
Zelfstandig Assistent Accountant, Barendrecht
Visser & Visser
Werken als Salarismedewerker Interim en Detachering
Rikst
Supervisor Compilation
CROP
Fiscaal medewerker accountantspraktijk
Van der Vlugt Accountants
Ervaren fiscalist-estate planner
Fiscount
Adviseur MKB Accountancy
NBA
(Senior) marketeer
Fiscount
Assistent Accountant (24-40 uur) – Alkmaar/Heerhugowaard/Beverwijk
De Hooge Waerder
Controleleider
Boon Accountants Belastingadviseurs/ Boon Registeraccountants
Salarismedewerker Interim en Detachering
Rikst
Relatiebeheerder zelfstandig (fulltime)
UNP accountants adviseurs
Supervisor Assurance
CROP
Relatiebeheerder
Scab
Adviseur mkb / Accountant (Wezep)
KRC Van Elderen
Assistent Controlepraktijk (24-40 uur) – Alkmaar
De Hooge Waerder
Assistent accountant Controlepraktijk
Van der Vlugt Accountants
Controleleider in Terneuzen
DRV
Gevorderd assistent-accountant / beginnend controleleider (Zwolle)
KRC Van Elderen
Partner & Externe Accountant
Coney
Assistent Accountant (32-40 uur per week in Alphen aan den Rijn, Gouda of Ridderkerk)
Lansigt
(Senior) controller / teamleider Rotterdam
Yaarwerk
Supervisor Assurance
CROP
Assistent Accountant, Oud-Beijerland
Visser & Visser
Ervaren accountantsadviseurs (AA/RA)| HBO | 24 – 40 uur | Thuiswerken | Groot netwerk
Fiscount
Fiscalist
SNP Adviseurs
IT auditor Alphen aan den Rijn, Ridderkerk
Lansigt
Supervisor Compilation
CROP
Opdrachtleider met belangstelling om ook ITGC thema op te pakken
Coney
Ervaren controleleider (fulltime)
UNP accountants adviseurs
Assistent accountant – samenstelpraktijk
Scab
Controleleider  
Scab
Controleleider Audit (Zwolle)
KRC Van Elderen
Manager Assurance
CROP
Gevorderd assistent accountant in Sliedrecht
Moore DRV
(Junior) Assistent Accountant Samenstelpraktijk
Boon Accountants Belastingadviseurs/ Boon Registeraccountants
Controleleider (32-40 uur per week in Alphen aan den Rijn of Ridderkerk)
Lansigt
Relatiebeheerder BonsenReuling Doetinchem
BonsenReuling
Relatiebeheerder Accountancy
Visma
Medewerker Financiële administratie (m/v/x) 24-40 uur, Den Haag
Duits-Nederlandse Handelskamer
Accountant Internationaal
Visser & Visser
Data-analist met Audit Analytics mindset (32 uur mogelijk)
Coney
Assistent Accountant
Schuiteman
Ervaren allround fiscalisten in Noord-West en Oost-Nederland
Fiscount
Specialist sociale zekerheid
Fiscount
Klantmanager
Finance Plus
Senior Assistent Accountant RA
Share Impact Accountants
Ervaren medewerker administratieve dienstverlening Lisse, 32-40 uur
van Helder
Accountant RA (Nijmegen)
Konings & Meeuwissen
Docent Accountancy (1,0 fte)
Hogeschool van Amsterdam
Professional – Loonadministrateur Onderwijs
Van Oers
Gevorderd Assistent Audit (32-40 uur per week in Alphen aan den Rijn, Gouda of Ridderkerk) 
Lansigt
Assistent accountant samenstelpraktijk
Van der Vlugt Accountants
Ervaren assistent-accountant en afgestudeerde AA-er
WEA Accountants & Adviseurs
Junior administratief medewerker Nieuwegein, 32-40 uur
van helder
Assistent-Accountant (gevorderd) / aankomend adviseur mkb (Zwolle)
KRC Van Elderen
Administratief consulent (32-40 uur)
BROADSTREET

Accountancy Vanmorgen (AV) is het platform voor accountants en iedereen die geïnteresseerd is in nieuws, trends, ontwikkelingen, achtergronden en wetenswaardigheden in en rond accountancy en ondernemerschap.

Accountancy Vanmorgen is een uitgave van MOCuitgevers.

 

Categorie

  • Nieuws
  • Blog
  • Partners
  • Software
  • Opleidingen
  • Vacatures
  • AV-events

Info

  • Over ons
  • Adverteren
  • Vrienden
  • Contact
  • Shop
  • Algemene voorwaarden MOCuitgevers
  • Annuleringsvoorwaarden
  • Privacybeleid
  • Facebook
  • Twitter
  • LinkedIn
  • Mail
Cookies
Om u beter van dienst te kunnen zijn, maakt Accountancy Vanmorgen gebruik van cookies. Klik op instellingen om de cookie instellingen te wijzigen.
  • Ik ga akkoord
  • Instellingen
  • Functionele cookies zijn noodzakelijk voor de werking van deze website.
  • We gebruiken Google Analytics, netjes geanonimiseerd.
  • We gebruiken de marketing cookies om gepersonaliseerde advertenties te tonen.
  • Annuleren
  • Ik ga akkoord

Instellingen