ABN AMRO heeft van de AFM een bestuurlijke boete gekregen van twee miljoen euro vanwege een gebrekkige administratie. De toezichthouder verwijt de bank dat zij gegevens over werkzaamheden met betrekking tot rentederivaten verkocht aan MKB-ondernemers omvoldoende heeft bijgehouden.
De AFM verwijt ABN AMRO dat zij in de periode van 21 oktober 2010 tot 10 januari 2013 onvoldoende gegevens heeft bijgehouden met betrekking tot rentederivaten die het verkocht aan ondernemers in het midden- en kleinbedrijf. Daardoor kan de AFM niet met zekerheid vaststellen dat ABN AMRO bij de feitelijke uitvoering van haar werkzaamheden in deze dossiers daadwerkelijk heeft geadviseerd over de rentederivaten.
De AFM heeft bij de bank vijf cliëntdossiers opgevraagd van MKB-ondernemingen. In vier van die dossiers heeft ABN AMRO onvoldoende gegevens bijgehouden over haar dienstverlening.
Onvoldoende gegevens bijgehouden
De AFM heeft vast kunnen stellen dat ABN AMRO bij het afsluiten van de rentederivaten niet uitsluitend voor eigen rekening heeft gehandeld, maar een beleggingsdienst aan de ondernemers heeft verleend. Verder heeft de AFM geconstateerd dat ABN AMRO de betrokken ondernemers hoogstwaarschijnlijk ook heeft geadviseerd. In de dossiers zijn daar meerdere indicaties voor aanwezig. De bank heeft echter onvoldoende gegevens bijgehouden, waardoor de AFM niet met zekerheid kan vaststellen dat ABN AMRO bij de feitelijke uitvoering van haar werkzaamheden in deze dossiers daadwerkelijk heeft geadviseerd over de rentederivaten. Doordat de vastlegging door ABN AMRO in de onderzochte rentederivatendossiers tekort is geschoten, is het onmogelijk voor de AFM om te beoordelen in hoeverre ABN AMRO de wet- en regelgeving heeft nageleefd.
Geef een reactie