Beleggingsondernemingen hebben te weinig kaas gegeten van de eisen die witwaswet Wwft en de Sanctiewet 1977 stellen aan bedrijven om witwassen en terrorismefinanciering te voorkomen. Daardoor leven ze eisen niet goed na. Dat stelt de AFM na onderzoek.
De toezichthouder nam de naleving van de wetten in het tweede en derde kwartaal onder de loep. Dat deed de AFM omdat beleggingsondernemingen een belangrijke functie hebben in het voorkomen van financieel-economische criminaliteit. “Ze moeten voorkomen dat criminelen geld kunnen witwassen en dat personen of organisaties waarop sancties rusten, kunnen deelnemen aan het financiële systeem.”
Te beperkt begrip van cliënt en transactie
Er namen 289 beleggingsondernemingen deel aan het onderzoek. Daaruit blijkt dat niet alle vereisten goed worden nageleefd. “Een deel van de markt begrijpt onvoldoende wat onder belangrijke begrippen in de Wwft, zoals ‘cliënt’ en ’transactie’, moet worden verstaan. Veel ondernemingen vatten deze begrippen te beperkt op. De AFM geeft in de herziene leidraad van juli 2018 hierover uitleg. Ook op de website van de AFM wordt antwoord gegeven op veelgestelde vragen over Wwft-begrippen.”
De helft van de ondernemingen zorgt voor opleidingen om medewerkers en beleidsbepalers bekend te maken met de bepalingen uit de Wwft. “Terwijl dit wel een verplichting is. De verplichting tot het uitvoeren van cliëntonderzoek wordt redelijk goed nageleefd, hoewel een periodieke toets van de cliënt aan het gemaakte risicoprofiel vaak ontbreekt.”
Onvoldoende controle
Ondanks een toename van het aantal meldingen worden door beleggingsondernemingen nog steeds weinig ongebruikelijke transacties gemeld bij de Financial Intelligence Unit Nederland (FIU). “Een kwart van de beleggingsondernemingen monitort de transacties van hun cliënten niet. Ook een periodieke controle of cliënten voorkomen op een sanctielijst wordt maar door een kwart van beleggingsondernemingen nageleefd, terwijl driekwart deze controle wel uitvoert bij nieuwe cliënten.”
Toezicht aangescherpt
De gebrekkige naleving van de wet is voor de AFM aanleiding om het toezicht aan te scherpen. “Dit betekent onder meer dat de AFM meer risicogestuurde onderzoeken gaat verrichten. Zo wordt extra aandacht besteed aan de meldplicht bij de FIU en transactiemonitoring.” Het afgelopen half jaar is al een bijeenkomst voor beleggingsondernemingen, beheerders van beleggingsinstellingen en brancheverenigingen georganiseerd. “Ook zijn er op de website voorbeelden van ongebruikelijke transacties beschreven, zodat instellingen die beter kunnen identificeren.”
Geef een reactie