Vivat heeft van toezichthouder DNB een waarschuwing gekregen. Het verzekeringsconcern toetst onvoldoende of klanten op sanctielijsten staan, wat verplicht is volgens de Sanctiewet. KPMG zou zijn ingeschakeld om de naleving van de anti-terreurregels weer op orde te brengen, schrijft het FD.
Volgens het dagblad blijkt uit een brief van DNB dat het interne controlesystemen om terrorismefinanciering te voorkomen al jaren niet op orde is bij Vivat. Zonder beterschap volgt een sanctie. De toezichthouder zou al eerder waarschuwingen hebben gegeven, maar de verzekeraar zou nog altijd ernstig tekortschieten. Zo zou niet duidelijk zijn of alle relaties wel gescreend zijn. Volgens Vivat wordt er hard gewerkt om aan de wet- en regelgeving te voldoen. Het concern zou KPMG hebben ingehuurd om op orde op zaken te stellen.
Standje middenin verkoopproces
Het standje van DNB komt op het moment dat Vivat te koop staat: een mooie gelegenheid voor kandidaat-kopers om over een lagere overnameprijs te onderhandelen. Volgens insiders is DNB er bovendien op gebrand zijn tanden te laten zien. In de ING-witwasaffaire greep het Openbaar Ministerie uiteindelijk in met een boete van € 775 miljoen. Stevig toezicht moet ook voorkomen dat buitenlandse boetes worden opgelegd: de Amerikaanse autoriteiten legden BNP Paribas in 2014 een boete op van bijna 9 miljard dollar wegens het schenden van sancties tegen Soedan, Cuba en Iran. Daarvan is bij Vivat geen sprake, maar de Anbang-dochter moet wel wat meer moeite doen om te achterhalen met wie ze precies zaken doet. DNB kan een boete opleggen van maximaal € 1 miljoen. Voor 2017 was die boete nog lager: € 10.000.
Belanghebbenden niet bekend
Een pijnpunt zou zijn dat Vivat niet regelmatig controleert wie de uiteindelijk belanghebbende is aan de klantzijde. Dat is een risico bij het verzekeren van transporten naar landen met een verhoogd risico. Minder voor de hand liggend, maar net zo reëel, zijn de risico’s in de schadeverzekeringsportefeuille. Zo hebben in Spanje Syriëgangers schadeclaims ingediend voor verzonnen auto-ongelukken om daarmee geld te sparen voor hun reis.
Sanctiewet wel vaker niet nageleefd
DNB ontdekte in 2012 al dat twee derde van de verzekeraars de Sanctiewet niet goed naleefde. Dat was in 2016 nog niet veel verbeterd. De waarschuwing voor Vivat is onderdeel van een derde onderzoek op dit gebied. Onvoldoende herkenning van de risico’s, de complexiteit van de naleving en hoge kosten weerhouden verzekeraars er volgens kenners van om de controle op terrorismefinanciering goed aan te pakken. De brief van DNB geeft aan dat er bij Vivat te weinig interne scholing is en dat de afdelingen controle en compliance geen opvolging geven aan de eigen bevindingen en onderzoeken.
Volgens de toezichthouder zijn meer financiële instellingen aangesproken op het slecht naleven van de sanctieregelgeving.
Brion: FD.nl
Geef een antwoord