• Nieuws
    • Accountancy
    • Fiscaal
    • Vaktechniek
  • Blog
  • Thema
    • AV3: ICT en Kengetallen
    • AV2: Bedrijfsoverdracht
    • Checkpoints
    • Corona
    • AV1: Lifestyle en carrière
  • Partners
  • Software
  • Opleidingen
  • Vacatures
    • Kantoren
  • Kennisdocs
  • Events
    • Nationale salarisdag
  • AV Top 50
    • AV-Top 50 | 2022
    • AV-Top 50 | 2021
  • Over ons
  • Adverteren
  • Vrienden
  • Contact
  • Nieuwsbrief
  • STAP-budget
  • Facebook
  • Twitter
  • LinkedIn
  • Mail
  • Spring naar de hoofdnavigatie
  • Door naar de hoofd inhoud
  • Spring naar de eerste sidebar
  • Spring naar de voettekst
  • Over ons
  • Adverteren
  • Vrienden
  • Contact
  • Nieuwsbrief
  • STAP-budget
Accountancy Vanmorgen

  • Nieuws
    • Accountancy
    • Fiscaal
    • Vaktechniek
  • Blog
  • Thema
    • AV3: ICT en Kengetallen
    • AV2: Bedrijfsoverdracht
    • Checkpoints
    • Corona
    • AV1: Lifestyle en carrière
  • Partners
  • Software
  • Opleidingen
  • Vacatures
    • Kantoren
  • Kennisdocs
  • Events
    • Nationale salarisdag
  • AV Top 50
    • AV-Top 50 | 2022
    • AV-Top 50 | 2021
Home » Kifid: bank moet frauderegistratie heroverwegen na seponering OM

Kifid: bank moet frauderegistratie heroverwegen na seponering OM

Branches, Nieuws

19 april 2019 door Accountancy Vanmorgen

woekerpolisklachten

Een financiële dienstverlener mag bij een gerechtvaardigde verdenking van fraude overgaan tot registratie van persoonsgegevens in het Extern Verwijzingsregister en het Incidentenregister. Zodra echter blijkt dat het Openbaar Ministerie de ‘verdenking van fraude’ seponeert wegens gebrek aan bewijs, dan is het aan de financiële dienstverlener om de registratie te heroverwegen, oordeelt klachteninstituut Kifid. In deze klachtzaak concludeert de Geschillencommissie dat de bank de registraties moet verwijderen uit beide registers. Met de uitspraak sluit de Geschillencommissie van Kifid aan bij een eerder arrest van het Hof Den Bosch.

Kredietverstrekker DEFAM meent dat een consument is betrokken bij een frauduleuze kredietaanvraag. Daarom registreert de bank de persoonsgegevens van deze consument in het Extern Verwijzingsregister en het Incidentenregister. De bank doet tegen de consument aangifte bij de politie wegens valsheid in geschrifte. Het OM besluit wegens onvoldoende bewijs niet tot vervolging over te gaan. Nadat het OM heeft geseponeerd, vraagt de consument de bank om de registraties ongedaan te maken. De bank weigert dit, omdat zij vindt voldoende redenen te hebben om registratie te handhaven. De consument beklaagt zich vervolgens bij Kifid over de in haar ogen onterechte registratie van haar persoonsgegevens in het Extern Verwijzingsregister en het Incidentenregister.

Vóór seponering

De bank moet zich bij registratie van persoonsgegevens in het Extern Verwijzingsregister houden aan de afspraken zoals vastgelegd in het Protocol Incidentenwaarschuwingssysteem Financiële Instellingen (2013). Registratie in dit register kan voor de consument verstrekkende gevolgen hebben. De Geschillencommissie stelt daarom strenge eisen: de fraude moet in voldoende mate vaststaan. In deze zaak verschilt de situatie vóór seponering van de situatie na seponering. De Geschillencommissie concludeert dat de bank vóór de seponering ervan uit mocht gaan dat haar verdenking gerechtvaardigd was.

Na seponering

Zodra echter bekend is dat het OM de zaak seponeert wegens onvoldoende bewijs, wordt niet langer voldaan aan het Protocol, oordeelt de Geschillencommissie. De bij het OM bekende feiten zijn immers gewogen en te licht bevonden. Hierdoor kan de bank niet meer ervan uitgaan dat er sprake is van een zwaardere verdenking dan een redelijk vermoeden van schuld. De bank moet de registraties heroverwegen en motiveren waarom deze ondanks de seponering toch terecht zijn. Een enkele verwijzing naar eerder ingenomen standpunten is daarvoor niet afdoende, zo blijkt uit de uitspraak. De Geschillencommissie oordeelt dat de registraties in beide registers, na seponering door het OM, niet langer te rechtvaardigen zijn. De bank moet de registratie van de persoonsgegevens van deze consument uit zowel het Extern Verwijzingsregister als het Incidentenregister verwijderen.

 

Bron: Kifid

 

Categorie: Branches, Nieuws Tags: fraude, kifid

Tags: fraude, kifid

Gerelateerde artikelen

6 februari 2023

Indiaas miljardenconcern liet boeken controleren door accountant met elf medewerkers

1 februari 2023

Frauderen is mensenwerk. Controleren is dat ook. En daarin zijn we niet kansloos.

26 januari 2023

Bedrijfsfraude komt veel vaker voor en de accountant signaleert het te weinig

19 januari 2023

Boekhouder van gegijzelde zorgdirecteur geeft stukken af, gijzeling gaat door

Geef een antwoord Reactie annuleren

Het e-mailadres wordt niet gepubliceerd. Vereiste velden zijn gemarkeerd met *

Meest gelezen

  • Limburgse bakker niet blij met Flynth: ‘maken zich druk over aardbeien in de winter’
  • NOB adviseert ook bezwaar tegen nieuwe definitieve aanslagen box 3
  • Vennoten voldoende gewaarschuwd voor risico’s oplopende rekening-courantschuld
  • ‘Als je zindelijk bent, word je aangenomen’

Partnercarrousel

Bezwaar en beroep instellen tegen NOW loont vaak – maar niet altijd
Exact logo
Compliancy moet, maar tegen welke prijs?
7 tips om het jaar goed te starten met je bedrijf
AV-Top 50 | Boekhoudsoftware met een ziel
PSD2, wat moet je ermee?
Yuki logo 042021
Met datagedreven management het personeelstekort te lijf
Caseware nieuw aug 2022
CaseWare komt met nieuw product AUDIT+
Het einde van de schoenendoos?
De cloud maakt het werk van de accountant écht leuker
Visma Pinkweb logo
Wat staat er in een ICT-calamiteitenplan?
Vijf backoffice-tools voor het moderne administratiekantoor
Add-on in KING Software maakt bestandsuitwisseling tussen accountant en klant eenvoudiger
Het Cloud document management systeem, speciaal voor de accountancy

Loket.nl de meest betrouwbare online applicatie voor HR en …  

Vier salarissoftware trends voor 2023
Oriënteert je klant zich op nieuwe software? Alarmbellen!

Met Hyarchis Comply zijn we al 12 jaar actief in de …  

Klop & Partners is opgericht in het jaar 1982 als …  

Een tekort aan medewerkers, hoe los je dat op? | 5 tips
Hé accountant, hoe staat het met jouw Cybersecurity?
Meer dan 80% van de accountants heeft onvoldoende kennis van cybersecurity en NIS2-regelgeving
Sdu

GAC is leverancier van Microsoft Dynamics 365 …  

Loondoorbetaling zieke AOW’er van 13 naar 6 weken: het wat en waarom
Uitbreiding NT Middelgroot faciliteert aanleveren van één dataset aan KvK en bank voor middelgrote ondernemingen
Gijzelsoftware grijpt accountantskantoren (zo verklein je de kans op een aanval)
Hoe Rijkse Accountants & Adviseurs zichzelf en ondernemers helpt met WeFact
Uw accountantskantoor altijd alle cijfers bij de hand
Fiscount en Markus Verbeek Praehep gaan opleidingsaanbod combineren
Als accountant afscheid nemen van ‘uurtje-factuurtje’?
Deadline renseigneringsverplichting nadert: nog veel onduidelijkheid
Hoe krijg je als controller grip op de uitdagingen van de huidige arbeidsmarktcrisis?
Ondernemers verwachten meer van hun adviseur, is ‘dropshipping’ de oplossing?
Spannende tijden voor zelfstandigen in de accountancysector: de laatste stand van zaken
Koen Scheepers adviseur bij Credion
De valkuilen bij een turboliquidatie

Checkpoints van Fiscount en AV

Abonneer nieuwsbrief AV

Vacatures

Adviseur Corporate Finance (32-40 uur) – Alkmaar
De Hooge Waerder
Officemanager
van Helder
Manager Accountancy en Advies
HLB Witlox Van den Boomen
Senior assistant audit in Zeeland
Moore DRV
Vennotabel RA external auditor te Amsterdam
Klop & Partners
Belastingadviseur Agro
Flynth
Senior Manager Samenstelpraktijk
RSM
Controleleider Audit
Flynth
Senior Assistent Accountant Audit
Flynth
Gevorderd assistent-accountant MKB
Moore MTH
Vacature accountant
WEA Deltaland
Controleleider
WEA Gouda
Assistent Accountancy en Advies
HLB Witlox
Gevorderd assistent Accountant Samenstelpraktijk (min. 24 uur per week) – Amersfoort, Ede, Hoofddorp en Utrecht
CROP
Cost Accountant
Top Onions
Werkstudent accountancy MKB
Moore MTH
Supervisor Assurance – Amersfoort
CROP
Controleleider Audit (Zwolle)
KRC Van Elderen
Ervaren assistent-accountants samenstelpraktijk (dit betreft meerdere vacatures)
WEA Gouda
Director accountancy & advies
Baker Tilly
Externe Accountant
Coney Minds
Tax Consultant | Employer Tax Advisory Services – Amersfoort, Arnhem, Ede, Hoofddorp of Utrecht
CROP
Vennotabel AA/RA manager te Aalsmeer
Klop & Partners
Senior financial auditor
Gemeente Haarlem
Assistent Accountant Audit
HLB Witlox Van den Boomen
Vennotabel Directeur audit RA
Klop
Beginnend assistent-accountant MKB duaal
Moore MTH
Senior accountant relatiebeheerder mkb in Rotterdam.
Moore DRV
Vaktechnisch Profesional – Amersfoort
CROP
Medewerker Belastingadvies
Flynth
Data-Scientist (medior)
Coney Minds
Manager audit
Moore MTH
Senior Assistent Accountant Audit
HLB Witlox Van den Boomen
(Senior) Manager Accountancy & Advies
HLB Witlox Van den Boomen
Gevorderd Assistent Accountant
Moore MTH
Belastingadviseur BTW – Venlo
Flynth
Meewerkstage Accountancy
Flynth
Werkperiode Junior assistent accountant samenstelpraktijk
Scab
Senior accountant relatiebeheerder mkb in Bergen op Zoom
Moore DRV
Relatiebeheerder MKB
Moore MTH
Supervisor audit in Oud-Beijerland
Moore DRV
Senior Supervisor Assurance- Amersfoort, Arnhem, Hoofddorp en Utrecht
CROP
Assistent Accountant (24 – 40 uur)
Flynth
Assistent Accountant (24 – 40 uur)
Flynth
Accountant manager audit in Rotterdam
Moore DRV
Ondernemende Belastingadviseur (32-40 uur)
Boon Accountants Belastingadviseurs/ Boon Registeraccountants
Voorzitter en een lid Raad van Commissarissen Countus Groep B.V.
Countus Groep B.V.
Ervaren Assistent-Accountant (32 – 40 uur)
Jongejan & Partners
Financieel administratief medewerker
Scab
Relatiebeheerder/teamleider agro • Kesteren
WEA Deltaland
Relatiebeheerder / Accountant MKB
Moore MTH
Assistent-Accountant (gevorderd) / aankomend adviseur mkb – Zwolle
KRC Van Elderen
Medewerker Facturatie
Flynth
Senior external auditor/aankomend vennoot
Klop
ASSISTENT-ACCOUNTANT (24 – 40 uur)
Jongejan & Partners
(zelfstandig) Assistent-accountant
van de Kamp & van Gelder
Fiscalist (24-40 uur) – Alkmaar
De Hooge Waerder
Docent Accountancy (1,0 fte)
Hogeschool van Amsterdam
Staff Assurance- Amersfoort, Ede en Utrecht
CROP
(senior) Medewerker aangiftepraktijk
Scab
Assistent Accountant Agro
Flynth
Junior Tax Consultant | Employer Tax Advisory Services. – Amersfoort, Arnhem, Ede, Hoofddorp of Utrecht
CROP
Assistent-Accountant (gevorderd) – Wezep
KRC Van Elderen
Staff Assurance | WO starter- Amersfoort
CROP
Opdrachtmanager Accountancy & Advies
Witlox van den Boomen
Relatiebeheerder / Accountant MKB
Moore MTH
Vacature Manager Assurance
CROP
Vacature gevorderd assistent accountant
WEA Deltaland
Zelfstandig assistent accountant
CROP
Manager audit
Moore MTH
Senior manager Accountancy general practice samenstelpraktijk te Arnhem
Klop
Relatiebeheerder / Accountant MKB
Moore MTH
Accountant Agro
Flynth
Accountant RA (Nijmegen)
Konings & Meeuwissen
Intern Controller/ Auditor
Gemeente Heerde
Accountant AA (Nijmegen)
Konings & Meeuwissen
Beginnend Belastingadviseur (32-40 uur) – Beverwijk of Haarlem
De Hooge Waerder
Assistent Accountant
Marshoek
Director accountancy & advies
Baker Tilly
Junior Assistent Accountant Samenstelpraktijk ( min. 24 uur per week)- Amersfoort, Ede, Hoofddorp en Utrecht
CROP
Supervisor audit in Brabant
Moore DRV
Relatiebeheerder Accountancy & Advies | 24-40 uur per week
CROP

Accountancy Vanmorgen (AV) is het platform voor accountants en iedereen die geïnteresseerd is in nieuws, trends, ontwikkelingen, achtergronden en wetenswaardigheden in en rond accountancy en ondernemerschap.

Accountancy Vanmorgen is een uitgave van MOCuitgevers.

 

Categorie

  • Nieuws
  • Blog
  • Partners
  • Software
  • Opleidingen
  • Vacatures
  • AV-events

Info

  • Over ons
  • Adverteren
  • Vrienden
  • Contact
  • Shop
  • Algemene voorwaarden MOCuitgevers
  • Annuleringsvoorwaarden
  • Privacybeleid
  • Facebook
  • Twitter
  • LinkedIn
  • Mail
Cookies
Om u beter van dienst te kunnen zijn, maakt Accountancy Vanmorgen gebruik van cookies. Klik op instellingen om de cookie instellingen te wijzigen.
  • Ik ga akkoord
  • Instellingen
  • Functionele cookies zijn noodzakelijk voor de werking van deze website.
  • We gebruiken Google Analytics, netjes geanonimiseerd.
  • We gebruiken de marketing cookies om gepersonaliseerde advertenties te tonen.
  • Annuleren
  • Ik ga akkoord

Instellingen