• Nieuws
    • Accountancy
    • Fiscaal
    • Vaktechniek
  • Blog
  • Thema
    • AV2 2023: ICT en Kengetallen
    • AV1 2023: Lifestyle en carrière
    • AV4 2022: AV-Top 50
    • AV3 2022: ICT en Kengetallen
    • AV2 2022 : Bedrijfsoverdracht
    • AV1 2022: Lifestyle en carrière
    • Checkpoints
  • Partners
  • Opleidingen
  • Vacatures
    • Kantoren
  • Kennisdocs
  • Events
    • Nationale salarisdag
  • AV Top 50
    • AV-Top 50 | 2022
    • AV-Top 50 | 2021
  • Over ons
  • Adverteren
  • Vrienden
  • Contact
  • Nieuwsbrief
  • Facebook
  • Twitter
  • LinkedIn
  • Mail
  • Spring naar de hoofdnavigatie
  • Door naar de hoofd inhoud
  • Spring naar de eerste sidebar
  • Spring naar de voettekst
  • Over ons
  • Adverteren
  • Vrienden
  • Contact
  • Nieuwsbrief
Accountancy Vanmorgen

  • Nieuws
    • Accountancy
    • Fiscaal
    • Vaktechniek
  • Blog
  • Thema
    • AV2 2023: ICT en Kengetallen
    • AV1 2023: Lifestyle en carrière
    • AV4 2022: AV-Top 50
    • AV3 2022: ICT en Kengetallen
    • AV2 2022 : Bedrijfsoverdracht
    • AV1 2022: Lifestyle en carrière
    • Checkpoints
  • Partners
  • Opleidingen
  • Vacatures
    • Kantoren
  • Kennisdocs
  • Events
    • Nationale salarisdag
  • AV Top 50
    • AV-Top 50 | 2022
    • AV-Top 50 | 2021
Home » Lifestyle en carrière | De accountant als beleggingsadviseur?

Lifestyle en carrière | De accountant als beleggingsadviseur?

Accountancy

4 april 2022 door Accountancy Vanmorgen

Beleggen is eng en risicovol. En adviseren over beleggingen mag niet. Twee argumenten die ik nogal eens hoor als het gaat om accountants en advies over beleggingen. Vaak deinzen accountants terug voor deze rol. Of ze houden veiligheidshalve hun mond. Maar heeft de accountant niet juist de beste papieren voor deze rol? Hij is immers de klassieke vertrouwenspersoon van een ondernemer.

Veel vermogende ondernemers zijn eenzaam als ze beslissingen moeten nemen, zeker als het gaat om hun persoonlijke financiën. Ze zijn weliswaar vaak omringd door meerdere adviseurs, maar ervaring leert dat die doorgaans hun eigen specialisme niet verlaten. Terwijl ik juist bij de ondernemer een grote behoefte signaleer aan integraal advies op het snijvlak van fiscaliteit en vermogen. Advies van een sparringpartner die vakgebieden verbindt en die vooral bevestigt dat de ondernemer goed zorgt voor zijn vermogen, beleggingen en pensioen. En dan komt de accountant in beeld, de klassieke vertrouwenspersoon van de ondernemer.

Dit betekent wel dat u als accountant moet kunnen meedenken en meepraten over beleggen. Aan de fiscale afwegingen van bruto- naar nettorendement gaat immers de beleggingskeuze vooraf. Rendement is afhankelijk van de mate van risico en daarin zoeken veel ondernemers door gebrek aan kennis en ervaring de steun en bevestiging van hun adviseur. Deze kent de ondernemer goed en weet ook wat andere vermogenden doen.

Beleggen is eng

Beleggen is eng en risicovol, hoor ik de accountant in zichzelf denken en vervolgens houdt hij veiligheidshalve zijn mond. Naar mijn idee is dit een misvatting en worden beleggen en speculeren met elkaar verward. Vaak is er de associatie met de beurs die je moet verslaan door de beste aandelen te selecteren en deze continu te aan- en verkopen. Dit timen van hoogste en laagste koersen heeft echter naar mijn mening niets te maken met beleggen.

Beleggen is juist gericht op de lange termijn en samen met spreiding geldt dit voor mij als uitgangspunt bij beleggen. Met een breed gespreide indexportefeuille nemen specifieke risico’s af. Als we kijken naar het verleden, dan zie we bijvoorbeeld dat er nooit een aaneengesloten periode van 12 jaar is geweest met een negatief rendement van de wereldwijde aandelenindex. Iemand die was ingestapt op het hoogtepunt van de internetbubble in 2001 was zelfs, ondanks drie economische crisissen verder, weer terug op het beginpunt en na 20 jaar zelfs op een gemiddeld rendement van zo’n 7-8% per jaar. Nu bieden rendementen uit het verleden natuurlijk geen garantie voor de toekomst. Toch lijkt het me een wetmatigheid dat risico nemen, mits gespreid, uiteindelijk wordt beloond met een hoger rendement. Met dit in het achterhoofd verdwijnt hopelijk de angst van de accountant om zijn cliënt bij te staan op het gebied van vermogen.

Adviseren mag niet

Adviseren over beleggen mag niet is een ander argument van de accountant dat ik vaak hoor. Inderdaad om specifieke aandelen en individuele beleggingen te selecteren en aan te bieden, heb je een AFM-vergunning als financiële dienstverlener nodig. De vermogende ondernemer zoekt echter iemand die meedenkt over beleggen in zijn algemeenheid en die onderzoekt of de beleggingsrisico’s zowel emotioneel bij hem passen als bij zijn vermogenspositie. Een accountant die de ondernemer ondersteunt bij het beoordelen van risico’s lijkt me toch iets waartegen geen enkele toezichthouder bezwaren kan hebben. Pakt u dan ook deze handschoen voor de rol als ‘trusted advisor’ op?

Fiscaal Vanmorgen

Jeroen Knol is een van de docenten bij Fiscaal Vanmorgen (FV). FV biedt fiscale opleidingen en congressen aan voor accountants, belastingadviseurs, fiscalisten, controllers en inmiddels ook voor salarisadministrateurs en HR-medewerkers op accountantskantoren. De opleidingen zijn op verschillende niveaus, van introductie tot masterclass. ‘Onze cursussen scoren een 8 gemiddeld,’ vertelt opleidingsmanager Marijke van Dorp. ’Wij werken met topdocenten uit de praktijk met jarenlange ervaring. Deelnemers waarderen met name de praktijkgerichtheid van onze cursussen en de interactie met de docent en medecursisten. Voor de klassikale trainingen gaan we bijvoorbeeld uit van maximaal 15 deelnemers per cursus.’ Sinds het uitbreken van het coronavirus biedt FV tevens onlinetrainingen aan, en ook in hybride vorm. ‘De fysieke opleidingen zijn altijd op een centrale plaats in het land’, legt Van Dorp uit. ‘Maar op verzoek kunnen deelnemers bij de meeste fysieke trainingen ook online deelnemen via Teams. Die flexibiliteit vinden de deelnemers erg prettig.’

Tijdschrift Familiebedrijven

Ook Tijdschrift Familiebedrijven (TF) onderscheidt zich door zijn flexibiliteit. Het nascholingstijdschrift publiceert artikelen over fiscale, juridische, financiële en accountancyonderwerpen rondom een centraal gekozen thema. De cursist leest een sterk gedidactiseerd artikel en maakt online een eindtoets. Uitgever Igno Ketelaars: ‘Abonnees kunnen nascholen waar en wanneer hen dat het beste uitkomt. Ze hoeven niet te reizen en hoeven niet in te boeten op de kwaliteit van het geboden onderwijs door de ijzersterke redactie en dito auteurs. Door de multidisciplinariteit van de redactionele formule leren ze ook over hun eigen landsgrenzen heen te kijken.‘ Dat deze formule werkt, blijkt wel uit de twee waarderingsonderzoeken die TF heeft afgenomen onder haar abonnees. Ketelaars: ‘Bij beide onderzoeken scoorden we een 8.1. Daar zijn we trots op.’

MOCuitgevers

Fiscaal Vanmorgen en Tijdschrift Familiebedrijven maken onderdeel uit van MOCuitgevers. Deze uitgeverij richt zich met nieuwssites en (na)scholing op de accountant, de administratie- en belastingdeskundige, fiscalist, salarisprofessional, pensioenadviseur en advocaat. Andere merken zijn Accountancy Vanmorgen, Salaris Vanmorgen, Pensioen Vanmorgen en JurisDidact.

Deze bijdrage komt uit de tweede editie van het AV-magazine dat gaat over lifestyle en carrière. Dit magazine is verschenen in maart 2022. 

Categorie: Accountancy Tags: Lifestyle en carrière

Tags: Lifestyle en carrière

Gerelateerde artikelen

11 augustus 2022

Lifestyle en carrière | Van audit naar Ironman

5 april 2022

Lifestyle en carrière | Gezocht: kleurrijke accountants

5 april 2022

Lifestyle en carrière | Beroepsgroep van Boekenwurmen

4 april 2022

Lifestyle en carrière | Permanente educatie anno nu: meer zelfdiscipline nodig

Geef een reactie Reactie annuleren

Het e-mailadres wordt niet gepubliceerd. Vereiste velden zijn gemarkeerd met *

Kennispartner

“Ik sta even stil en dat is al een hele vooruitgang…”

Partnercarrousel

ICT en Kengetallen 2023 | “Het unieke inzicht biedt kansen”
Nieuwe generatie accountants steeds vaker vrouw
Taxture Global: een frisse wind in Legal & Tax advies
Maximaal profiteren van Microsoft 365? Zo doe je dat in 6 stappen met Power BI
“Ik sta even stil en dat is al een hele vooruitgang…”
Biometrische gezichtsherkenning: nieuw binnen AuditCase
Moore DRV verhoogt efficiency met de digitale handtekening
Zo verdrievoudig je in twee jaar tijd
Miljoenennota herverdeeld naar armen en laat bestaande budgettaire uitdaging aan volgend kabinet
Teams Bellen biedt Vermetten een veilige en schaalbare bereikbaarheids-oplossing
Wet verbetering poortwachter? Bekijk deze checklist!
Zeven tips om alles uit SharePoint te halen
De duurzame audit: waar moet je op letten als accountant?

GAC is leverancier van Microsoft Dynamics 365 …  

ICT en Kengetallen 2023 | “Meer werkplezier én een hoger rendement”
“Wetgeving rondom duurzaamheid ligt in het verlengde van ons DNA”
De NIS2-richtlijn: de versterking van cyberveiligheid in een digitale wereld, geldt deze ook voor uw klanten?
Cloud documentmanagement: voor veilig en efficiënt documentbeheer
De Belastingdienst start met invorderen: wat zijn de opties?
Lessons learned: AI naar de accountancysector brengen
KING Connect: de ideale samenwerking tussen accountant en klant
Vijf redenen waarom ieder accountantskantoor servicemanagement zou moeten omarmen | (1) Structuur
De zorgplicht van een accountant ten aanzien van een derde bij niet-wettelijke taken
Effectieve capaciteitsplanning: waarom je achterblijft als je dit negeert 
De voordelen van AI voor accountants op een krappe arbeidsmarkt
“AFAS is een warm bad en wij zijn de badeendjes”
Boekencontrole Belastingdienst? Bekijk je rechten en plichten
Professionals hebben de ‘war for talent’ gewonnen: werkgevers solliciteren bij werknemers
Koen Scheepers adviseur bij Credion
Dit moet je weten over de verwerking van deelnemingen in de commerciële jaarrekening
Fiscount en Markus Verbeek Praehep gaan opleidingsaanbod combineren
Zo beheer je documenten op een veilige manier

Contentmarketing voor de financiële sector Zorg voor …  

HR as a service als toegevoegde waarde voor een accountantskantoor
Hoe bereid je je als accountant voor op een toezichthouder van de WWFT?
Deze vijf innovaties worden de komende jaren het belangrijkst voor bedrijven
MKB Brandstof en Exact vereenvoudigen administratie met e-facturen
Zo regel je efficiënt een statutenwijziging

Meest gelezen

  • Boekhouder aangehouden voor btw-fraude 12.7k weergaven
  • Fiscus kondigt aanmaningen aan na intrekken betalingsregeling bijzonder uitstel 4.6k weergaven
  • Gesjoemel met verkoopfacturen staat btw-aftrek in de weg 4.6k weergaven
  • Onderwijsinspectie beschuldigt RA van broddelwerk bij controle Scholen voor Persoonlijk Onderwijs 3.9k weergaven
  • Accountant vindt dat klagende boekhouder misbruik maakt van tuchtrecht 3.8k weergaven

Checkpoints van Fiscount en AV

Abonneer nieuwsbrief AV

Vacatures

Junior assistent accountant
Jobs in Finance
Assistent-Accountant (zelfstandig)
KRC Van Elderen
Gevorderd assistent accountant
Flynth
Gevorderd assistent accountant audit Zoetermeer
Flynth
Belastingadviseur
Flynth
Accountant/Bookkeeper (Part-Time)
Jobs in Finance
Junior manager audit- Utrecht
Flynth
Zelfstandig assistent accountant MKB
Moore MTH
Manager accountancy & advies – Harderwijk
Lentink De Jonge
Manager Assurance | Amersfoort, Arnhem, Ede, Hoofddorp en Utrecht
CROP
Account AA (teamleider)
Flantüa
Assistent-Accountant (zelfstandig)
KRC Van Elderen
Ervaren Assistent Controlepraktijk (24-40 uur) – Alkmaar
De Hooge Waerder
Gevorderd assistent accountant
Flynth
Assistent-Accountant (gevorderd) / aankomend adviseur mkb
KRC Van Elderen
Relatiebeheerder / Accountant MKB
Moore MTH
Senior Belastingadviseur
MKBTR
Fiscalist bij RSM – Utrecht
Jobs in Finance
Senior Supervisor Assurance | Amersfoort, Arnhem, Ede, Hoofddorp en Utrecht
CROP
Accountant AA of RA voor samenstelpraktijk (32-40 uur)
KRAMERKUIPER accountants|adviseurs
Controleleider audit – Goes
Flynth
Relatiebeheerder – Accountant
Moore MTH
Controleleider
Moore MTH
Opdrachtleider / Controleleider
Coney Minds
Assistent accountant duaal
Flynth
Ervaren Audit assistent
Jobs in Finance
Werkstudent accountancy audit
Moore MTH
Accountant bij van der Lely
Jobs in Finance
Relatie beheerder MKB
Moore MTH
Junior administratief medewerker  – Nieuwegein, 32-40 uur
van Helder
Relatiebeheerder- Goes, Gouda, Rotterdam
Visser & Visser
Relatiebeheerder – 32-40 uur p.w | Brielle
WEA Deltaland
Accountant AA (24-40 uur) – Beverwijk
De Hooge Waerder
Supervisor Assurance | Amersfoort, Hoofddorp, Ede, Arnhem en Utrecht
CROP
Gevorderd assistent accountant • Dordrecht
WEA Deltaland
Registeraccountant jaarrekening
Jobs in Finance
Externe Accountant
Coney Minds
Accountant
Flynth
Controleleider – Rotterdam/ Harderwijk
Lentink De Jonge
Zelfstandig Assistent Accountant voor samenstelpraktijk (32-40 uur)
KRAMERKUIPER accountants|adviseurs
Beginnend assistent-accountant MKB
Moore MTH
Relatiebeheerder – Accountant
Moore MTH
Gevorderd Assistent Accountant (Assurance)
KRAMERKUIPER accountants|adviseurs
Assistent-Accountant controlepraktijk (beginnend)
KRC Van Elderen
Fiscalist bij RSM Utrecht
Jobs in Finance
Externe accountant -‘s-Hertogenbosch
Flynth
Assistent-Accountant Samenstelpraktijk (24-40 uur) – Alkmaar
De Hooge Waerder
Adviseur internationaal
Flynth
Boekhouder
Gelders Genootschap
Gevorderd Assistent Accountant
Jobs in Finance

Accountancy Vanmorgen (AV) is het platform voor accountants en iedereen die geïnteresseerd is in nieuws, trends, ontwikkelingen, achtergronden en wetenswaardigheden in en rond accountancy en ondernemerschap.

Accountancy Vanmorgen is een uitgave van MOCuitgevers.

 

Categorie

  • Nieuws
  • Blog
  • Partners
  • Opleidingen
  • Vacatures
  • AV-events

Info

  • Over ons
  • Adverteren
  • Vrienden
  • Contact
  • Shop
  • Algemene voorwaarden MOCuitgevers
  • Annuleringsvoorwaarden
  • Privacybeleid
  • Facebook
  • Twitter
  • LinkedIn
  • Mail
Cookies
Om u beter van dienst te kunnen zijn, maakt Accountancy Vanmorgen gebruik van cookies. Klik op instellingen om de cookie instellingen te wijzigen.
  • Ik ga akkoord
  • Instellingen
  • Functionele cookies zijn noodzakelijk voor de werking van deze website.
  • We gebruiken Google Analytics, netjes geanonimiseerd.
  • We gebruiken de marketing cookies om gepersonaliseerde advertenties te tonen.
  • Annuleren
  • Ik ga akkoord

Instellingen