De Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) is al jarenlang een vaste verplichting voor belastingadviseurs, accountants en administratiekantoorhouders. Toch blijft het voor veel professionals een ingewikkelde en soms ongrijpbare wet. Veel kantoren worstelen vooral met de vraag: hoe vertaal ik dit nou naar de praktijk?
Het kabinet wil banken onder strikte voorwaarden toegang geven tot de Basisregistratie Personen (BRP), zodat zij zonder extra inspanning van burgers het verplichte cliëntenonderzoek in het kader van de antiwitwasregelgeving kunnen uitvoeren.
ABN AMRO is niet verplicht om gedupeerden van boilerroomfraude inzage te geven in (de inhoud of datum van) meldingen die de bank mogelijk heeft gedaan bij de FIU. Dat heeft de rechtbank Amsterdam geoordeeld. De wettelijke geheimhoudingsplicht uit de Wwft vormt een gewichtige reden om het inzageverzoek af te wijzen.
Banken houden zich strikt aan de naleving van de Wwft, maar zouden nog wel wat meer oog kunnen hebben voor proportionaliteit, zo concludeert DNB na onderzoek.
Elke klantacceptatie begint hetzelfde: gegevens opzoeken, (internationale) UBO-structuren uitpluizen, bestuurders screenen en alles handmatig invoeren. Tijdrovend én complex.
Ondernemers en non-profitorganisaties moeten eenvoudiger een zakelijke betaalrekening kunnen openen. Dat is de kern van een nieuw convenant dat werkgeversorganisaties, banken en maatschappelijke organisaties hebben gesloten om knelpunten in het aanvraagproces weg te nemen.
De grootste Wwft-pijn zit niet in het naleven van de wet zelf, maar in de manier waarop we het werk hebben ingericht. Dat blijkt uit nieuw onderzoek onder 127 lezers van Accountancy Vanmorgen. De conclusie is helder: repeterende handelingen, eindeloos e-mailen en versnipperde systemen zorgen voor onnodige werkdruk.
De Autoriteit Financiële Markten (AFM) en het Bureau Financieel Toezicht (BFT) blijven nadrukkelijk aandacht houden voor de dienstverlening van accountantsorganisaties aan cliënten met Russische banden, melden de toezichthouders in een gezamenlijke verklaring.
De rechtbank Midden-Nederland heeft in een kort geding de ASN Bank verboden een woninghypotheek op te eisen en de woning te verkopen. De bank had de hypotheek opgezegd omdat de hypotheeknemer, een zzp’er, onvoldoende zou hebben meegewerkt aan een klantonderzoek als vereist onder de Wwft.
Automatiseer je Wwft-checks en bespaar een hele FTE. Van Excel-sheets naar één gestroomlijnde wasstraat. Geen handmatig werk meer, wel zekerheid.
