ABN AMRO heeft haar zorgplicht niet geschonden bij een frauduleuze overboeking van ruim 4,2 miljoen euro bij het Franse vastgoedbedrijf Immo Azureen, heeft de rechtbank Amsterdam geoordeeld. Ondanks de omvang van de fraude en de vertraging bij sommige informatieverstrekking, handelde de bank voldoende voortvarend.
Die vijfde herinneringsmail naar een cliënt voor een UBO-verklaring. Weer een dossier dat vertraging oploopt door een ontbrekend document. Het gevoel dat het Wwft-proces, ondanks alle goede bedoelingen, meer tijd en energie kost dan zou moeten.
De Nederlandse grootbanken verwachten de komende jaren duizenden banen te schrappen bij hun afdelingen voor witwasonderzoek. De sector besteedt momenteel jaarlijks circa €1,4 miljard aan witwascontroles, maar de jaren van groei lijken voorbij.
De consolidatieslag in de accountancysector zet door. In het fusie- en overnameproces kan naleving van de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) ondersneeuwen. Het Bureau Financieel Toezicht (BFT) brengt risico’s en aandachtspunten in kaart.
DNB heeft internetbank Bunq in mei een bestuurlijke boete van € 2,6 miljoen opgelegd vanwege ernstige tekortkomingen in de anti-witwascontroles van januari 2021 tot en met mei 2022.
Een fraudeur sluisde via een Bunq-rekening €51.500 weg van een slachtoffer, waarna een Nederlandse rechter terugbetaling oplegde. Maar omdat Bunq weigerde de identificerende gegevens af te staan, dreigde de executie in Polen te mislukken. De rechter oordeelde in kort geding dat Bunq deze gegevens toch moet verstrekken.
De ministeries van Economische Zaken, Financiën, en Justitie en Veiligheid zijn deze zomer een internetconsultatie gestart over de Implementatiewet ter voorkoming van witwassen en terrorismefinanciering (Iwt).
Rabobank zet geen geld opzij voor een dreigende boete voor tekortkomingen bij het tegengaan van witwassen. De bank is door het OM voor de rechter gedaagd.
In de wereld van compliance en klantonderzoek lijkt het soms alsof elke cliënt een uitgebreid dossier moet krijgen, compleet met kopieën van paspoorten, organogrammen en risicoprofielen. Maar ondanks dat dit de standaard is, is het niet áltijd een gegeven dat een cliënt 360 graden doorgelicht moet worden.
Het naleven van de Wet ter voorkoming van witwassen en financiering van terrorisme (Wwft) is voor veel administratiekantoren een uitdagende opgave. Accountants, belastingadviseurs, makelaars, notarissen en andere financiële dienstverleners krijgen regelmatig te maken met complexe regels, veranderende wetgeving en hoge verwachtingen van toezichthouders. In de praktijk leidt dit helaas vaak tot fouten – soms uit onwetendheid, soms door gebrek aan duidelijke processen. In deze blog zetten we de meest gemaakte fouten bij Wwft-compliance op een rij.
