Banken en accountants moeten alle ongebruikelijke transacties melden bij de Financial Intelligence Unit (FIU). Dat gebeurt meer dan 150.000 keer per jaar, maar meldingen leiden nauwelijks tot strafzaken, meldt Trouw.
Hoogleraar Brigitte Unger geeft aan dat het Openbaar Ministerie de kwaliteit van de meldingen meestal te laag om ermee naar de rechter te stappen. ‘Op dit moment heb je soms de indruk dat het hele meldsysteem voor niets is.’ Vorig jaar gaf de FIU 39.000 transacties het stempel verdacht. Vervolgens gaan OM en FIOD ermee aan de slag. Volgens het Functioneel Parket (onderdeel van het OM) zijn er de afgelopen jaren enkele tientallen onderzoeken geweest, zoals naar een administratief medewerkster van een evenementenlocatie in Groningen die € 300.000 van haar werkgever naar haar privérekening had overgemaakt.
Meer ICT-expertise nodig
Volgens Unger moet de kwaliteit van de witwasmeldingen omhoog. Anders is nog te veel nader onderzoek nodig en is te onzeker of een zaak kans maakt bij de rechter. De FIU wordt dit jaar met 19 werknemers uitgebreid, maar volgens de hoogleraar is vooral extra ICT-expertise belangrijk om de meldingen beter te kunnen filteren. De overheid zou wat haar betreft meer geld moeten vrijmaken om talent aan te trekken. ‘Tot die tijd heeft het meldsysteem denk ik vooral nut als afschrikmiddel voor criminelen. Dat ze weten dat ze moeten oppassen met hun betalingen.’
Banken hebben de laatste tijd nu juist extra ingezet op Wwft-controles en gaan data delen om zo sneller op het spoor te komen van criminelen. Aan dat besluit is wel een aantal boetes voorafgegaan wegens tekortschietende controles. ABN Amro zet tegenwoordig ruim 2.000 medewerkers in, alleen om witwassen tegen te gaan. Rabobank steekt honderden miljoenen extra in het opsporen van verdachte transacties.
Bron: Trouw
______________________________________________________________________
Bij veel bedrijven dreigt ingrijpen door betalingsproblemen
De verwoestende impact van de coronacrisis wordt vooral in het derde en vierde kwartaal van dit jaar zichtbaar, voorspellen herstructureringsexperts. Diederik van den Biggelaar van adviesorganisatie Mandaat verwacht bijvoorbeeld dat de afdelingen bijzonder beheer van de banken na de zomer snel volstromen met bedrijven met betalingsproblemen. In dat geval komen automatisch ook meer verzoeken om interim-bestuurders te plaatsen bij bedrijven in moeilijkheden.
‘Oog van de storm’
Die instroom is nu nog heel beperkt, geven Rabobank en ING aan. ‘We houden er rekening mee dat we ons bevinden in het oog van de storm en dat ons na de zomer economisch nog een zware tijd te wachten staat’, waarschuwde NVB-voorzitter Chris Buijnk begin deze maand al.
Infuus
Ook anderen verwachten dat het na de zomer snel drukker wordt. ‘De bedrijven liggen nog massaal aan het infuus’, zegt Jos Zandhuis van Boer&Croon. ‘En ze betalen geen belasting, want dat hoeft voorlopig niet. En ja, dan kun je ook nog wel een keer op vakantie. Dat is wat er nog volop gebeurt.’
Bron: FD
________________________________________________________________________________________________________________
Interessante online PE-sessie tijdens de AV-week van 21 t/m 25 september:
Best vreemd dat er zo weinig gedaan wordt met alle meldingen bij de FIU.
Wellicht kan de FIU aangeven waar het ’tekort aan kwaliteit’ van de melding in zit?
Vorig jaar bestond de organisatie 25 jaar en dan zo een lage pakkans c.q. resultaat.
Dat is toch wel bedroevend.