• Nieuws
    • Accountancy
    • Fiscaal
    • Vaktechniek
  • Blog
  • Thema
    • AV1 2023: Lifestyle en carrière
    • AV3 2022: ICT en Kengetallen
    • AV2 2022 : Bedrijfsoverdracht
    • AV1 2022: Lifestyle en carrière
    • Checkpoints
    • Corona
  • Partners
  • Software
  • Opleidingen
  • Vacatures
    • Kantoren
  • Kennisdocs
  • Events
    • Nationale salarisdag
  • AV Top 50
    • AV-Top 50 | 2022
    • AV-Top 50 | 2021
  • Over ons
  • Adverteren
  • Vrienden
  • Contact
  • Nieuwsbrief
  • STAP-budget
  • Facebook
  • Twitter
  • LinkedIn
  • Mail
  • Spring naar de hoofdnavigatie
  • Door naar de hoofd inhoud
  • Spring naar de eerste sidebar
  • Spring naar de voettekst
  • Over ons
  • Adverteren
  • Vrienden
  • Contact
  • Nieuwsbrief
  • STAP-budget
Accountancy Vanmorgen

  • Nieuws
    • Accountancy
    • Fiscaal
    • Vaktechniek
  • Blog
  • Thema
    • AV1 2023: Lifestyle en carrière
    • AV3 2022: ICT en Kengetallen
    • AV2 2022 : Bedrijfsoverdracht
    • AV1 2022: Lifestyle en carrière
    • Checkpoints
    • Corona
  • Partners
  • Software
  • Opleidingen
  • Vacatures
    • Kantoren
  • Kennisdocs
  • Events
    • Nationale salarisdag
  • AV Top 50
    • AV-Top 50 | 2022
    • AV-Top 50 | 2021
Home » ‘Rabobank wist al jaren van falend witwasbeleid’

‘Rabobank wist al jaren van falend witwasbeleid’

Accountancy, Fiscaal, Nieuws

30 mei 2022 door Accountancy Vanmorgen

De top van Rabobank weet al acht jaar dat de witwasaanpak van de bank tekortschiet, schrijft NRC op basis van eigen onderzoek. De bank kwam er pas in 2019 mee naar buiten, toen DNB een boete had uitgedeeld.

Een interne accountant was het tekortschietende toezicht op het betalingsverkeer echter in 2014 al op het spoor, toen bijna alle lokale kantoren een onvoldoende kregen. De top van de bank zou er stevige discussies over hebben gehad met de toezichthouder. Rabobank heeft inmiddels 1,6 miljard euro gestoken in het verbeteren van het antiwitwasbeleid, maar de achterstanden zijn alleen maar toegenomen. In oktober gaf DNB de bank nog een aanwijzing de opdracht om gebreken in de naleving van de Wwft te herstellen. Dat moet eind volgend jaar gebeurd zijn; er zijn 4.900 medewerkers mee zoet.

Vooral hinderlijk

Volgens NRC, die twintig (oud-)medewerkers en andere betrokkenen sprak, liet Rabobank jarenlang potentiële witwasklanten ongemoeid. De Wwft werd vooral als hinderlijk ervaren. ‘Als je een boer uit Duitsland met drie ton cash binnenhaalde, kreeg je een schouderklopje’ zegt een oud-medewerker. ‘Er werd geen enkele vraag gesteld naar de herkomst van de gelden.’ De lokale banken hadden elk een eigen bankvergunning en waren daarom zelf verantwoordelijk voor het screenen van klanten. Er werden wel standaardformulieren ingevuld, maar die bleven vervolgens op een stapel liggen.

Interne accountant oordeelt streng

Omdat in 2014 strengere regels ophanden waren, liet de banktop de interne accountantsdienst ARG bij alle lokale Rabobanken nagaan hoe het stond met het bijhouden van de klantdossiers. Dat leidde tot een vernietigend oordeel volgens betrokkenen: minder dan tien banken kregen een voldoende. Bij alle overige banken was het toezicht gebrekkig. De resultaten leidden tot zware kritiek van DNB en een discussie over de kwaliteit van het klantonderzoek. Een extern bureau moest lokale banken gaan helpen hun klantonderzoek te verbeteren.

Compliance officer komt en gaat

De nieuwe compliance officer Angelique Keijsers (ex-EY) dringt er vanaf 2016 op aan om meer te doen om witwassen te voorkomen; ze wijst volgens insiders ook op een dreigende boete van DNB. Die volgt in september 2018, maar er wordt in het jaarverslag geen melding van gemaakt. Een van de kernproblemen is dat een veel te grote groep van ruim 100.000 klanten het etiket ‘laag risico’ heeft gekregen. Na een controle verhuist een aanzienlijk deel ervan naar de risicocategorie ‘hoog’.

Knelpunten in het aanpakken van de achterstanden zijn het gebrek aan analisten – ‘We doen er zeker 300 euro bovenop als je komt werken bij onze klant Rabobank’, zo lokken recruiters – en accountmanagers die zakenrelaties liever geen lastige vragen stellen. Inmiddels loopt er een straftraject tegen de bank. Compliance officer Keijsers is inmiddels weer vertrokken. Betrokkenen zeggen dat de achterstanden alleen maar oplopen.

Bron: NRC

Categorie: Accountancy, Fiscaal, Nieuws Tags: Rabobank, witwasonderzoek, Wwft

Tags: Rabobank, witwasonderzoek, Wwft

Gerelateerde artikelen

31 mei 2023

Banken gaan meer risicogebaseerd controleren op witwassen

19 mei 2023

Kaag: witwasaanpak gaat soms te ver, inventarisatie sectoren met lastige toegang betalingsverkeer

10 mei 2023

Banken werken aan basisrekening voor geweigerde bedrijven

21 april 2023

AFM: transactiemonitoring beleggingsinstellingen kan beter

Geef een reactie Reactie annuleren

Het e-mailadres wordt niet gepubliceerd. Vereiste velden zijn gemarkeerd met *

Hoofdsponsor

Soft skills van onschatbare waarde in technologietijdperk

Partnercarrousel

Exact logo
Exact Live: Hoe kan software-innovatie bijdragen aan toekomstbesteding groeien?
KANS-klachten door beeldschermwerk voorkomen
Hoeveel is kennis waard?
Een op de vier bedrijven niet bezig met klimaat en duurzaamheid, terwijl Brussel voortraast
Data is de sleutel voor minder werkdruk bij accountantskantoren

GAC is leverancier van Microsoft Dynamics 365 …  

Caseware nieuw aug 2022
Reanda als eerste in Nederland aan de slag met AUDIT+ van Caseware
Visma Pinkweb logo
Verhoog werkgeluk door efficiënter werken
Like-IT
Coronabetalingsregeling houdt op: wat kan je als accountant voor je klant doen?
Het einde van papierwerk: hoe automatische factuurverwerking het verschil maakt
AV-Top 50 | Boekhoudsoftware met een ziel
Verduurzaming zorgt voor meer groene businesscases
Uitbreiding NT Middelgroot faciliteert aanleveren van één dataset aan KvK en bank voor middelgrote ondernemingen
Vakantie tijdens verlof en verzuim, hoe zit dat precies?
Het belang van een passende bedrijfscultuur
Wat te doen bij een datalek? Onderneem deze stappen!
Accountmanager op non-actief gesteld wegens ongewenste appjes
Adviseren op basis van realtime accounting – laat de tools voor je werken
PSD2, wat moet je ermee?
Zeven feitjes over vakantiegeld
Maximaal profiteren van Microsoft 365? Zo doe je dat in 6 stappen met Power BI
Yuki logo 042021
Duurzaamheidsmonitor van Visma-bedrijven Yuki en SmartTrackers maakt verplichte rapportage toegankelijk voor mkb
Hoe je als accountant je klant helpt met het delen van bestanden
Soft skills van onschatbare waarde in technologietijdperk
Wat moet je doen als je op een phishinglink hebt geklikt?
Koen Scheepers adviseur bij Credion
Silverfin en PKIsigning ontwikkelen software-integratie voor accountants
Fiscount en Markus Verbeek Praehep gaan opleidingsaanbod combineren

CONTENT MARKETING VOOR DE FINANCIËLE SECTOR Maak je …  

Hoe bereid je je als accountant voor op een toezichthouder van de WWFT?
Veilig mailen als accountant? Zo doe je dat
Zo regel je efficiënt een statutenwijziging
Vier tips voor een beheersbare planning voor accountants

Meest gelezen

  • Van Rij ziet verplaatsen eigen woning naar box 3 niet zitten
  • Wat is er toch met de voorlopige jaarrekening?
  • ‘Nieuwe box 3-belasting desastreus voor startups’
  • Jaarrekeningen 2019/2020 nog altijd niet samengesteld: onbereikbare AA doorgehaald

Checkpoints van Fiscount en AV

Abonneer nieuwsbrief AV

Vacatures

Allround vennotabel accountant RA – Den Haag
Klop & Partners B.V.
Senior Assistent Accountant Audit
HLB Witlox Van den Boomen
Director accountancy & advies
Baker Tilly
Vennotabel AA/RA manager te Aalsmeer
Klop & Partners
Docent Accountancy (1,0 fte)
Hogeschool van Amsterdam
Data-Scientist (medior)
Coney Minds
Senior external auditor/aankomend vennoot
Klop
Supervisor audit in Brabant
Moore DRV
Voorzitter en een lid Raad van Commissarissen Countus Groep B.V.
Countus Groep B.V.
Vennotabel Directeur audit RA
Klop
Belastingadviseur BTW – Venlo
Flynth
Assistent Audit
Lansigt
Gevorderd assistent-accountant MKB
Moore MTH
Relatiebeheerder / Accountant MKB
Moore MTH
IT Auditor
Lansigt
(Senior) Manager Accountancy & Advies
HLB Witlox Van den Boomen
Accountant AA of RA voor samenstelpraktijk (32-40 uur)
KRAMERKUIPER accountants|adviseurs
Assistent Accountant Samenstel
Lansigt
Medewerker Facturatie
Flynth
Senior Supervisor Assurance | Amersfoort, Arnhem, Ede, Hoofddorp en Utrecht
CROP
Floormanager / Assistent – Accountant
Jongejan & Partners
Zelfstandig Assistent Accountant | Amersfoort, Ede, Hoofddorp en Utrecht
CROP
Assistent Accountancy en Advies
HLB Witlox
Controleleider
Moore MTH
Accountant Agro
Flynth
Officemanager
van Helder
(Junior) Accountant
Lansigt
Assistent-Accountant (gevorderd) / aankomend adviseur mkb – Zwolle
KRC Van Elderen
(zelfstandig) Assistent-accountant
van de Kamp & van Gelder
Senior manager Accountancy general practice samenstelpraktijk te Arnhem
Klop
Relatiebeheerder / Accountant MKB
Moore MTH
Relatiebeheerder – Accountant
Moore MTH
Meewerkstage Accountancy
Flynth
Senior Assistent Accountant Audit
Flynth
(senior) Medewerker aangiftepraktijk
Scab
Manager Assurance | Amersfoort, Arnhem, Ede, Hoofddorp en Utrecht
CROP
Accountant RA (Nijmegen)
Konings & Meeuwissen
Gevorderd assistent-accountant / beginnend controleleider
KRC Van Elderen
Ondernemende Belastingadviseur (32-40 uur)
Boon Accountants Belastingadviseurs/ Boon Registeraccountants
Manager audit
Moore MTH
Controleleider
Moore MTH
Supervisor Assurance | Amersfoort, Hoofddorp, Ede, Arnhem en Utrecht
CROP
Assistent-Accountant controlepraktijk (beginnend)
KRC Van Elderen
Medewerker Aangiftepraktijk
Yours Accountancy
Senior financial auditor
Gemeente Haarlem
Werkstudent accountancy MKB
Moore MTH
Gevorderd assistent accountant • Dordrecht
WEA Deltaland
Traineeship Accountancy Alphen aan den Rijn
Lansigt
Gevorderd Assistent Accountant | Hoofddorp, Amersfoort, Arnhem, Ede en Utrecht
CROP
Assistent-Accountant
Yours Accountancy
Senior accountant relatiebeheerder mkb in Bergen op Zoom
Moore DRV
Beginnend Belastingadviseur (32-40 uur) – Beverwijk of Haarlem
De Hooge Waerder
Relatiebeheerder MKB
Moore MTH
Controleleider Supermarkten
Lansigt
Werkperiode Junior assistent accountant samenstelpraktijk
Scab
Aankomend Accountant-Administratieconsulent
Yours Accountancy
Assistent-Accountant (zelfstandig)
KRC Van Elderen
Manager Accountancy en Advies
HLB Witlox Van den Boomen
Assistent Accountant Audit
HLB Witlox Van den Boomen
Assistent Accountant (24 – 40 uur)
Flynth
Relatiebeheerder Accountancy & Advies | Amersfoort en Ede
CROP
Senior Manager Accountancy & Advies | Ede
CROP
Relatiebeheerder / Accountant MKB
Moore MTH
ASSISTENT-ACCOUNTANT (24 – 40 uur)
Jongejan & Partners
Boekhouder
Gelders Genootschap
Beginnend assistent-accountant MKB duaal
Moore MTH
Gevorderd Assistent Accountant (Assurance)
KRAMERKUIPER accountants|adviseurs
Financieel administratief medewerker
Scab
Relatiebeheerder – 32-40 uur p.w | Brielle
WEA Deltaland
Manager audit
Moore MTH
Vacature gevorderd assistent accountant
WEA Deltaland
Externe Accountant
Coney Minds
Medewerker Belastingadvies
Flynth
Vennotabel RA external auditor te Amsterdam
Klop & Partners
Adviseur internationaal
Flynth
Belastingadviseur
Flynth
Assistent Accountant Agro
Flynth
Fiscalist (24-40 uur) – Alkmaar
De Hooge Waerder
Opdrachtmanager Accountancy & Advies
Witlox van den Boomen
Assistent Accountant
Marshoek
Assistent-Accountant (gevorderd) – Wezep
KRC Van Elderen
Zelfstandig Assistent Accountant voor samenstelpraktijk (32-40 uur)
KRAMERKUIPER accountants|adviseurs
Controleleider
WEA Gouda
Senior Manager Samenstelpraktijk
RSM
Ervaren assistent-accountants samenstelpraktijk (dit betreft meerdere vacatures)
WEA Gouda
Supervisor audit in Oud-Beijerland
Moore DRV
Assistent Accountant (24 – 40 uur)
Flynth
Beginnend assistent-accountant MKB
Moore MTH
Gevorderd Assistent Accountant Gouda
Lansigt
Gevorderd Assistent Accountant
Moore MTH
Adviseur Corporate Finance (32-40 uur) – Alkmaar
De Hooge Waerder
Cost Accountant
Top Onions
Belastingadviseur Agro
Flynth
Intern Controller/ Auditor
Gemeente Heerde
Beginnend assistent-accountant MKB
Moore MTH
Senior assistant audit in Zeeland
Moore DRV
Controleleider
Lansigt
Ervaren Assistent-Accountant (32 – 40 uur)
Jongejan & Partners
Financieel administratief medewerker
Fiscount
Director accountancy & advies
Baker Tilly

Accountancy Vanmorgen (AV) is het platform voor accountants en iedereen die geïnteresseerd is in nieuws, trends, ontwikkelingen, achtergronden en wetenswaardigheden in en rond accountancy en ondernemerschap.

Accountancy Vanmorgen is een uitgave van MOCuitgevers.

 

Categorie

  • Nieuws
  • Blog
  • Partners
  • Software
  • Opleidingen
  • Vacatures
  • AV-events

Info

  • Over ons
  • Adverteren
  • Vrienden
  • Contact
  • Shop
  • Algemene voorwaarden MOCuitgevers
  • Annuleringsvoorwaarden
  • Privacybeleid
  • Facebook
  • Twitter
  • LinkedIn
  • Mail
Cookies
Om u beter van dienst te kunnen zijn, maakt Accountancy Vanmorgen gebruik van cookies. Klik op instellingen om de cookie instellingen te wijzigen.
  • Ik ga akkoord
  • Instellingen
  • Functionele cookies zijn noodzakelijk voor de werking van deze website.
  • We gebruiken Google Analytics, netjes geanonimiseerd.
  • We gebruiken de marketing cookies om gepersonaliseerde advertenties te tonen.
  • Annuleren
  • Ik ga akkoord

Instellingen